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                        • 后疫情時代,房企暴雷、債務違約頻發。

                          3月27日,上海本土房企上置集團(01207.HK)發布公告稱,上海金心置業有限公司未能到期償還一筆人民幣1.815億元的應計利息。而上置集團和中崇濱江分別持有上海金心51%和49%股份,具有提供股東借款以滿足上海金心資金需求的責任。

                          據悉,該筆人民幣1.815億元的應計利息需于2022年3月21日由上海金心到期償還。

                          1.815億元貸款利息逾期違約
                          公告顯示,上海金心置業有限公司、貸款人及擔保人此前訂立了一系列銀團貸款協議及相關延期協議,涉及最高本金額人民幣50億元的貸款,其中本金人民幣44.5億元已提取。

                          根據延期協議,該項貸款延長到期日為2022年12月26日,2018年8月7日之前發放的貸款利率為4.275%,之后為4.9875%,貸款人有權將逾期利率提高50%。

                          于2022年3月22日,貸款人已向上海金心及擔保人發出要求函件,要求上海金心及各擔保人應履行相關付款或擔保責任,于2022年3月31日前支付應計利息及相關的逾期利息。

                          上置集團表示,正與上海金心及中崇濱江就應計利息付款的計劃以及就逾期付款及修訂相關付款條款積極地與貸款人商討。由于公司已收到貸款人的催告函,有可能已觸發由集團訂立的其他貸款協議的交叉違約。

                          于本公告日期,上置集團已評估相關貸款人就該等潛在交叉違約(包括尚未到期及可能違反其他貸款授信)可能要求償還貸款人民幣2.849億元。為履行還款責任,上置集團一直考慮多項集資活動,包括但不限于出售資產、加快收回其他應收款項及計劃股本融資。

                          另悉,上置集團已向聯交所申請公司股份于2022年3月28日(星期一)上午九時正恢復買賣。當日開盤價0.029港元,至收盤跌至0.024港元,跌幅4%。

                          作為上海本土老牌房企之一的上置集團,曾以打造華府天地、綠洲雅賓利花園等標桿項目聞名,原本的一手好牌,歷經多年輾轉,如今淪落到這般地步不禁令人唏噓。

                          出售“華府一號”未果,前途未卜
                          此次出現交叉違約的上海金心,主要資產是位于上海黃浦區大興街第717-719號的地塊,即舊改項目“華府一號”。該項目以江陰街為界分成南北兩地塊,占地面積約3.7萬平方米,規劃5棟高層住宅、1棟200米商辦綜合樓,總建筑面積約12.58萬平方米。

                          黃浦區大興街第717-719號的地塊早在2004年就交付完成,但該項目拖了6年才完成第一階段的拆遷工作。而后,上置集團陷入經營危機,華府一號無奈被擱置。

                          2016年,上置集團將其間接持有的49%股權轉讓給上海中崇濱江實業發展有限公司,項目拆遷的消息再度傳來。無奈的是,華府一號動工的消息再度沉沒。

                          2020年5月,上置集團發布公告稱,擬出售上海金心51%股權(包括待售股份及余下股份)、股東及相關貸款。然而掛牌長達2個月,最終并未收到任何收購意向申請。

                          據了解,華府一號是上置集團目前在上海僅存正在開發的住宅項目,被視作是上置集團手上的一張“好牌”?!伴L跑”了16年的核心項目,上置集團為何此時急于出手?原因只有一個:缺錢。

                          在華府一號項目出售之初,上置集團方面曾表示,由于多個已投資項目的進度及發展壓力。董事會決定退出上海華府一號項目,并出售待售股份及余下股份??赡艹鍪凼马椀乃每铐棇⑻岣吖镜默F金流狀況,及向公司提供額外資本資源以專注于投資項目、經營項目及其他機會。

                          中民投火速入主又遭棄子,無人接盤
                          難,一直是上置集團的生存常態。

                          上置集團始創于1993年,至今已有29年。創始人施建,上海第一代地產人,地產圈的元老級別人物,帶領上置集團歷時6年就成功赴港上市。

                          2015年,施建涉案被查。上置集團內部披露,董事會主席施建在2011年到2014年之間擅自以公司名義為5家關聯的公司提供6次貸款擔保。從銀行貸款33.8億元,未還款的總額為23.7億元。此舉并沒有獲得董事會批準,當時在任的董事會成員也都不知情。至此,施建喪失了公司的控制權。

                          此后,上置集團不僅陷入了資金困境,還被視為地產圈的“肥肉”。其布局在倫敦、舊金山、悉尼、香港、北京、上海等二十多個城市的高端住宅、綜合體項目,后被中民投火速入主。

                          同年10月,中民嘉業以14.9億港元代價成為上置集團控股股東。后者成為了中民投繼陽光城、億達中國之后的又一地產平臺。

                          中民投入主后,已經連虧兩年的上置集團迅速扭虧為盈,且獲得了百億的銀行授信。按照中民投當時的計劃,上置集團將布局一線城市土地和海外地產市場,走產業地產+金融地產的模式。

                          然而,上置集團這條路剛剛起步,中民投已經“心有余而力不足”。

                          2019年初,中民投在多方債務承壓下,資金鏈最終承受不住壓力爆發危機,多次出現債務違約,大股東的資金流動性困難,直接波及上置集團。危機爆發后的中民投,自顧不暇,多次有意轉讓上置集團、中國億達的股份,但都沒有結果。

                          這直接導致短暫扭虧轉盈的上置集團,再次出現經營虧損局面,從而開始了“賣子還債”的歷程。

                          償債高峰期,經營步履維艱
                          透過上置集團近日發布的未經審核2021年度業績,其在售物業主要有上海綠洲雅賓利花園、上海美蘭天地、嘉興湘府、美國75 Howard等項目?;蚪咏脖P,或開發緩慢,全年只提供了7.36億元銷售。

                          除沒有新增項目外,更核心問題體現在上置集團不斷衰減的土儲規模。從2016年的282萬平方米逐年下降到2021年中期的159萬平方米。

                          令上置集團雪上加霜的是,2020-2021年是其償債高峰期,這兩年要償還的借款高達32.42億元,錢從哪來?因巨額債務,近年來上置集團出現在公眾視野,都是因為“賣賣賣”。

                          上置集團是一家小型房企,公司債務危機或會進一步影響公司的拿地及正常運營。由此可見,能不能順利賣出項目,對于緩解上置集團的資金困局來說至關重要。但華府一號出售未果,疊加此次貸款利息交叉違約事件,無疑讓本以焦頭爛額的上置集團再一次走到了懸崖邊上。

                          一家曾經的明星企業、風云企業,成立29年來,上置集團真正盈利的年份屈指可數,淪落為靠變賣資產斷臂求生的仙股,如不能擺脫當下經營困局,退出地產界已然可以預見。

                        • 推動資本市場高質量發展離不開“誠信”二字。加強證券期貨市場誠信建設,有助于保護投資者合法權益,維護證券期貨市場秩序,促進證券期貨市場健康穩定發展。

                          據新華社3月29日消息,近日,中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發了《關于推進社會信用體系建設高質量發展促進形成新發展格局的意見》(以下簡稱《意見》)。

                          其中,在加強資本市場誠信建設方面,《意見》提出,進一步夯實資本市場法治和誠信基礎,健全資本市場誠信檔案,增強信用意識和契約精神。壓實相關主體信息披露責任,提升市場透明度。建立資本市場行政許可信用承諾制度,提高辦理效率。督促中介服務機構勤勉盡責,提升從業人員職業操守。嚴格執行強制退市制度,建立上市公司優勝劣汰的良性循環機制。加強投資者權益保護,打造誠實守信的金融生態環境。

                          隨著注冊制改革的穩步推進,資本市場信息披露面臨著更嚴格、更全面、更深入精準的要求。注冊制強調以信息披露為核心,將核準制下發行條件中由投資者判斷的事項轉化為更嚴格、更全面精準的信息披露要求。分析人士認為,隨注冊制落地而來的,將給相關市場主體帶來信息披露規則制定更加詳盡、信息披露質量考核更加嚴格、信息披露違規懲處更加嚴厲、信息披露能力要求更加專業、信息披露工作開展更加主動等一系列挑戰。

                          與注冊制改革相配套的,還有加強全面監管,尤其是事中事后監管,通過監管制度的安排和嚴格的執法來保障發行人履行誠信的責任,中介機構履行把關的責任。

                          加強對資本市場違法違規行為的打擊力度,也是注冊制改革的重要任務。當前,新證券法施行已有兩年多時間,新證券法明確全面推行證券發行注冊制、提高證券違法成本、完善投資者保護制度、強化信息披露等,這對我國資本市場高質量發展產生重大且深遠的影響。

                          本次《意見》提出,堅持“嚴監管、零容忍”,依法從嚴從快從重查處欺詐發行、虛假陳述、操縱市場、內幕交易等重大違法案件,加大對侵占挪用基金財產行為的刑事打擊力度。

                          證監會日前通報的2021年案件辦理情況顯示,證監會2021年全年共辦理案件609起,其中重大案件163起,涉及財務造假、資金占用、以市值管理名義操縱市場、惡性內幕交易及中介機構未勤勉盡責等典型違法行為。依法向公安機關移送涉嫌犯罪案件(線索)177起,同比增長53%。會同公安部、最高檢聯合部署專項執法行動,證券執法司法合力進一步加強??傮w看,案發數量連續3年下降,證券市場違法多發高發勢頭得到初步遏制。

                          分析人士認為,注冊制改革快速推進與新證券法的實施,有效打擊了證券市場違法犯罪行為,尤其是典型證券違法犯罪的處理,使得證券監管的威懾效果逐步顯現。

                        • 中國人民銀行營業管理部消息,近日,人行營業管理部召開北京地區融資對接座談會,加強行業主管部門與金融部門的溝通配合,“聽問題、問需求,解難題”,提升金融服務的精準性,為持續加大對實體經濟的信貸支持提供保障。會議指出,金融機構必須從大局出發,堅定支持實體經濟發展,保持新增貸款適度增長,同時要優化信貸結構,大力支持中小微企業和民營經濟,滿足房地產企業的合理融資需求,為促進首都經濟高質量增長營造適宜的貨幣金融環境。

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